今年5月，华泰证券在其机构客户数字服务平台“行知”正式发布数字化、智能化研究服务新版本。新版研究服务通过平台化建设，将海量信息全景式集成于“行知”平台，能够帮助投资者更详细、准确地获知信息，并选择适合自身风险偏好、投资偏好的产品，减少交易过程中的信息不对称，提升客户服务的时效性。
另一方面更加注重客户收益和体验，“千人千面”已成为基金销售热词。华夏基金推进以投资者画像和研究为中心的数字化服务体系建设，并融合新兴技术、AI算法，打造大数据驱动的智能投顾平台，借助算法和模型为投资者制定理财方案，满足投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好的需求。
此外，元宇宙热的兴起，让人工智能也快速走进财富管理。今年5月，公募基金首个数字人“灵汐”以主播身份入职同泰基金。同泰基金介绍，“灵汐”目前主要工作职责是每日财经资讯的播报、制作投教小视频等，未来还将赋予更多工作职能，比如与基金经理同框进行直播、进行线上路演等，“通过数字人持续为用户提供形式多样的陪伴服务，能帮助客户更好地理解长期投资的重要性、克服追涨杀跌心理，同时提升持有体验”。
还有券商发力自建APP，拉近与客户的心理距离。今年5月，华林证券海豚股票APP正式焕新上线，旨在打造“有得看、有得玩、有得学、有得赚”符合新世代年轻人投资习惯的证券APP。截至6月末，华林证券全平台用户数接近300万、月活跃客户数突破42万。
“新一代投资者是在互联网发展中成长起来的，对财富管理服务的便捷、专业有着更高要求，数字化转型是大势所趋，在这方面率先发力的券商、基金销售机构，未来将拥有更强竞争力。”田利辉表示。
释放财富管理效能
借助数字化赋能，券商、基金公司财富管理能力进一步释放，服务质效不断提升。
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