联动优势科技疑在2016年前涉足借贷业务，天眼查信息显示，有众多联动优势科技申请的执行裁定书涉及民间借贷纠纷，要求被告执行本金和利息偿还，部分追溯至2015年；子公司蜜小蜂曾涉足消费金融业务。联动优势科技在17年注册商标的信用卡代还产品“还了么”。
早在2017年，蓝鲸财经曾报导联动优势涉嫌大量乱扣费投诉问题。有投诉人告知，此前并无网上消费，也未办理网贷或分期，银行账户万元现金被联动优势划至长沙浦发银行。支付行业人士告知，不排除盗刷、用户关联的商户所属公司通过联动优势资金归集、或用户无意签署相关授权协议的可能。
2018年，联动优势收央行巨额支付罚单，被罚没2000余万，涉及为非法交易提供了网络支付服务、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为等问题，前后多次遭央行处罚；同年，国家外汇管理局北京外汇管理部也对联动优势开出215.05万元的罚单，原因是“违反规定将境内外汇转移境外”。2022年以来，联动优势因KYC不力等原因再被罚没608万余元；河北分公司此后被罚77万元。
报告期内，联动优势设立子公司联动优势洲际（北京）科技有限公司。
海联金汇的股东包括青岛海立控股有限公司、银联商务股份有限公司（下称 “银联商务”），北京博升优势科技发展有限公司（下称 “博升优势”）、青岛天晨投资有限公司、中国移动通信集团有限公司等。报告期内，银联商务和博升优势进行减持，其中，博升优势所持海联金汇部分股份被质押或冻结。8月30日，海联金汇收盘价8.78元，总市值约103亿元。 |
