北京银保监局统计信息与风险监测处相关负责人透露了北京地区在严查中发现的问题，包括部分涉及银行办理业务不审慎、部分涉及借款人刻意规避审查等。如本次北京自查发现的违规案例中，有的贷款资金经历过多次倒手，甚至流向京外多地的公司，规避银行的资金监测。
“不过不管经历几次倒手、打入哪些账户，最后往往都会回到借款人本人或购房相关方的账户上。”这位负责人介绍，在监管核查中，通过大数据筛查和异地协查等方式，能够较为精准地定位可疑资金最终流向，掌握信贷资金被挪用流入楼市的证据。
需多部门联手线上线下齐监管
监管高压态势再次升级。银保监会、住建部、央行三部门近日发布《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，督促银行业金融机构进一步强化审慎合规经营，加强借款人资质核查、信贷需求审核、贷款期限管理、贷款抵押物管理、贷中贷后管理以及银行内部和中介机构管理。招联金融首席研究员董希淼建议，各地在排查和处置过程中，既要严格又要精准，要避免“误伤”有真实经营性资金需求的小微企业。
信贷资金用途与流向的监控一直是个“老大难”问题。北京银保监局相关负责人对此表示，这需要多部门联合行动，同时要提升技术手段，采取线上线下相结合的“穿透式”监管和检查措施。
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