|
| 叶士奇昨表示，下调后全线基金的管理费均会低于市场平均数 |
中评社香港3月26日电／7月起生效，汇丰涉基金规模70亿，15万打工仔受惠。
香港文汇报报道，汇丰、恒生（0011）昨公布整合强积金（MPF）计划，其中汇丰将旗下的自选计划和智选计划合并，合并后成员可于智选计划选择20只成分基金；同时下调智选计划两只成分基金，即欧洲股票基金及北美股票基金的管理费，将其由每年资产净值的1.35%下调至1.3%，是次整合及管理费下调预定于7月1日起生效，而整合正待有关监管机构的正式批准。
是次为汇丰强积金自2007年来第7次下调收费。汇丰香港退休金主管叶士奇昨表示，下调后全线基金的管理费均会低于市场平均数，现时两只基金所管理的金额规模约70亿元，预期会有15万成员受惠。
申设可扣税自愿供款计划
上周立法会通过4月1日起，购买延期年金保及强积金自愿性供款合资格产品，可获最多6万元扣税额。叶士奇谈到该话题时表示，通过扣税议案可鼓励市民增加自愿性供款的意欲，该行已申请设立可扣税自愿供款计划，正等待监管批准。目前该行客户有1.7%设有自愿性供款，此比例仍有上升空间。
另整合旗下两强积金计划
整合计划方面，汇丰6只自选计划下的成分基金，包括自选均衡基金、环球股票基金、自选美国股票基金、自选欧洲股票基金、自选亚太股票基金及恒生中国企业指数基金将被复制并新增至智选计划。因此，合并后的计划保留了现有两个计划下的所有基金选择，从而增加了强积金成员的成分基金选择。
自选计划将并入智选计划
恒生昨亦公布强积金自选计划将并入恒生强积金智选计划，以及恒生强积金将下调智选计划旗下两只成分基金的管理费，分别是“欧洲股票基金”及“北美股票基金”。该两只基金的管理费将由每年资产净值的1.35%下调至1.3%。以上改动同为7月1日起生效。
基金开支比率低于市场
恒生又指，是次下调管理费对有关基金开支比率的影响，将反映于智选计划2018／19财政年度之基金开支比率中。根据强制性公积金计划管理局收费比较平台所公布的数据，截至今年2月底，智选计划的平均基金开支比率为1.23%，低于强积金整体市场的平均基金开支比率1.52%
事实上，根据积金局资料显示，截至去年12月底，强制性公积金制度的总资产值为8，130亿元，自制度实施以来的年率化回报为3.2%。在总资产值中，约23%即1，861亿元是扣除收费及开支后的净回报。强积金制度于2000年12月1日实施至2018年12月底，所有基金类别在扣除收费及开支后的累积回报皆录得10.1%至115.5%正增长。
积金局资料又显示，至于俗称 “懒人基金”的预设投资策略下的核心累积基金及65岁后基金，两者自2017年4月1日推出以来在扣除收费及开支后的平均累积回报分别为2.9%及2.1%。现时有超过六成的强积金资产投资于股票，而预设投资策略会随计划成员接近退休年龄而自动降低风险、设有0.95%的收费上限，及采纳环球分散投资，是适合作长远退休的投资选择。 |
