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港新富人群投资靠亲友 冀短线回报翻两番
http://www.CRNTT.com   2018-05-30 11:09:28


方硕稳表示,与美国受访者不同,香港新晋富裕阶层更愿意放眼全球市场分散投资。
  中评社香港5月30日电/嘉信理财针对2000名本港及美国的“新晋富裕阶层”展开了一项投资调查,调查对象中本港的新晋富裕阶层每年收入介乎60万至120万元,即月入5万至10万元,并拥有60万至500万元个人流动资本。结果显示,此类投资者倾向订立较为进取的投资目标,但他们自认为属于“稳健”投资者。接近半数的香港新晋富裕阶层将投资回报提高两倍视作短期投资目标,而美国同等收入者定下此回报目标的只有三分之一。

  香港商报报道,结果显示,近80%本港受访者希望透过环球投资建立多元化投资组合,而本港新晋富裕阶层较美国新晋富裕阶层对学习环球分散投资有更强烈意愿。不过,他们对踏出投资海外的第一步犹豫不决。只有34%香港受访者(美国为60%)会谘询理财顾问,或以个人/顾问混合形式管理资产。在这个情况下,大部分香港新晋富裕阶层相当依赖他们的亲友(71%),以及传媒或社交媒体(70%)作为投资决定的资讯来源。

  自觉较理财顾问更具知识

  另外,越来越多本港新晋富裕阶层希望增加在岸和离岸投资比重。香港新晋富裕阶层(58%)较美国新晋富裕阶层(25%)对为年长父母及家庭成员提供财政支持而面对更大压力。78%本港受访者指,他们自觉较理财顾问更具知识。而在过往未曾使用理财顾问的受访者中,近60%表示他们不知道如何找到可信赖的理财顾问及有关资讯。

  嘉信理财香港董事总经理方硕稳表示,与美国受访者不同,香港新晋富裕阶层更愿意放眼全球市场分散投资。不过,他们未能从理财专家获得足够和可靠合适的投资建议,而高回报期望也不符合他们的投资取态。他认为,本港新晋富裕阶层对理财顾问的不信任,是对本港顾问的大警号,但他们作出投资决定前,期望获得可靠资讯,认为理财顾问应加强投资者教育,并注重与客户建立信任。

  鼎成证券投资策略总监熊丽萍认为,目前月入5万至10万元的阶层,很有可能本身就是从事金融行业的,所以就不难解释,为什么这些人更愿意相信自己的投资直觉。

  女性较男性更重视为父母留资金

  中华民族尊老爱幼的传统文化在受访者的理财观念中亦得到充分体现。问卷中,香港新晋富裕阶层表示,倾向将家庭视为作出理财决定的重要因素,逾半受访者认为支持家庭经济所需或为家人而投资是未来10年的长远投资目标,当中包括:为年长父母预留资金(75%)、为子女置业(57%),以及积累资产并留给下一代(55%)。
 


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